By admin Được biết, vào ngày 4 tháng 6, Giám đốc Cơ quan Tài chính và Kho bạc Hồng Kông Hứa Chính Vũ đã phát biểu tại cuộc họp Hội đồng Lập pháp về việc khôi phục thảo luận lần hai dự thảo Luật (Sửa đổi) Ngành Ngân hàng năm 2025. Ông cho biết, dự thảo này nhằm sửa đổi Luật Ngành Ngân hàng để thúc đẩy việc chia sẻ thông tin giữa các tổ chức được công nhận – chủ yếu là ngân hàng – trong những trường hợp cụ thể, từ đó nâng cao hiệu quả phát hiện và ngăn chặn tội phạm tại Hồng Kông. Theo dữ liệu của cảnh sát, khoảng 90% tài khoản liên quan đến hoạt động rửa tiền do cá nhân nắm giữ. Do đó, cần phải mở rộng phạm vi chia sẻ thông tin giữa các ngân hàng đến các tài khoản cá nhân, nhằm nâng cao đáng kể vai trò của FINEST trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm lừa đảo và các hoạt động rửa tiền liên quan.
Để thực hiện điều này, đề xuất thông qua dự thảo Luật sửa đổi Luật Ngành Ngân hàng, tạo ra một “bến an toàn” cho các ngân hàng, cho phép họ tự nguyện chia sẻ thông tin về các tài khoản doanh nghiệp và cá nhân với các ngân hàng khác khi phát hiện các hành vi bị nghi ngờ, như rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tài trợ cho sự lan rộng vũ khí hủy diệt lớn.
Nội dung gốc như sau:
Hội đồng Lập pháp: Toàn văn phát biểu khôi phục thảo luận lần hai dự thảo Luật (Sửa đổi) Ngành Ngân hàng năm 2025 của Giám đốc Cơ quan Tài chính và Kho bạc.
Dưới đây là toàn văn phát biểu của Giám đốc Cơ quan Tài chính và Kho bạc Hứa Chính Vũ hôm nay (ngày 4 tháng 6) tại Hội đồng Lập pháp về việc khôi phục thảo luận lần hai dự thảo Luật (Sửa đổi) Ngành Ngân hàng năm 2025:
Chủ tịch:
Chính phủ đã trình dự thảo Luật (Sửa đổi) Ngành Ngân hàng năm 2025 lên Hội đồng Lập pháp vào ngày 2 tháng 4 năm 2025, và sau đó Ủy ban Luật đã tổ chức hai cuộc họp để xem xét các điều khoản, đồng thời đưa ra nhiều ý kiến và đề xuất quý giá. Tại đây, tôi chân thành cảm ơn Chủ tịch Ủy ban Luật, ông Trần Chấn Anh và bốn nghị sĩ khác đã tham gia Ủy ban Luật, cũng như các nghị sĩ vừa phát biểu về sự ủng hộ của họ đối với dự thảo Luật và các sửa đổi của chúng tôi.
Dự thảo Luật nhằm sửa đổi Luật Ngành Ngân hàng để thúc đẩy việc chia sẻ thông tin giữa các tổ chức được công nhận – chủ yếu là ngân hàng – trong những trường hợp cụ thể, từ đó nâng cao hiệu quả phát hiện và ngăn chặn tội phạm tại Hồng Kông.
Trong những năm gần đây, như một số nghị sĩ đã đề cập, các hoạt động lừa đảo và rửa tiền liên quan đã gia tăng đáng kể. Đây là một xu hướng toàn cầu. Nhằm đối phó với tình hình này, Cảnh sát Hồng Kông, Ngân hàng Trung ương Hồng Kông và Hiệp hội Ngân hàng Hồng Kông đã phát động nền tảng chia sẻ thông tin giữa các ngân hàng (FINEST) vào tháng 6 năm 2023. Nền tảng này cho phép các ngân hàng chia sẻ thông tin về các tài khoản doanh nghiệp mà không ảnh hưởng đến nghĩa vụ bảo mật và yêu cầu pháp lý liên quan đến bảo vệ thông tin cá nhân.
Theo dữ liệu mà cảnh sát nắm giữ, khoảng 90% tài khoản liên quan đến hoạt động rửa tiền do cá nhân nắm giữ. Do đó, chúng tôi cho rằng cần mở rộng phạm vi chia sẻ thông tin giữa các ngân hàng đến các tài khoản cá nhân nhằm nâng cao đáng kể vai trò của FINEST trong việc phát hiện và ngăn chặn các hoạt động lừa đảo và rửa tiền liên quan. Để thực hiện điều này, chúng tôi đề xuất sửa đổi Luật Ngành Ngân hàng thông qua dự thảo Luật, tạo ra “bến an toàn” cho các ngân hàng, cho phép họ tự nguyện chia sẻ thông tin về các tài khoản doanh nghiệp và cá nhân khi phát hiện các hành vi bị nghi ngờ, như rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tài trợ cho sự lan rộng vũ khí hủy diệt lớn.
Chúng tôi đã nhận thấy rằng Ủy ban Luật đã đưa ra nhiều ý kiến thực tiễn trong quá trình xem xét dự thảo Luật về cơ chế chia sẻ thông tin mà chúng tôi đề xuất, bao gồm một số khía cạnh mà chúng tôi đã có phản hồi toàn diện trong quá trình thảo luận.
Đầu tiên là về bảo vệ thông tin bị tiết lộ, đặc biệt là giám sát việc sử dụng thông tin và bảo vệ thông tin cá nhân. Dưới cơ chế đề xuất, các ngân hàng chỉ được phép chia sẻ thông tin khi có lý do nghi ngờ rằng giao dịch hoặc hoạt động khác liên quan đến hành vi bị nghi ngờ, và phải hành động một cách thận trọng và chân thành, thông qua nền tảng an toàn do Ngân hàng Trung ương chỉ định, với các ngân hàng tham gia cơ chế. Các ngân hàng tham gia cũng phải tuân thủ quy định bảo mật và có hệ thống kiểm soát đủ để bảo đảm an toàn thông tin. Thông tin bị tiết lộ chỉ được sử dụng để phát hiện hoặc ngăn chặn hành vi bị nghi ngờ; nếu không, ngân hàng liên quan sẽ mất đi sự bảo vệ pháp lý dưới “bến an toàn”.
Liên quan đến điều này, Ngân hàng Trung ương sẽ xây dựng hướng dẫn về các tình huống, yêu cầu và ngưỡng tiết lộ thông tin, yêu cầu bảo mật, kiểm soát truy cập nội bộ và lưu giữ hồ sơ, nhằm hỗ trợ các ngân hàng tuân thủ các yêu cầu liên quan, đồng thời bảo đảm an toàn thông tin và cung cấp sự bảo vệ đầy đủ cho công chúng.
Thứ hai là về hiệu quả của cơ chế chia sẻ thông tin dưới hình thức tự nguyện. Hiện tại, cơ chế FINEST mà bao gồm thông tin tài khoản doanh nghiệp cũng đã hoạt động theo hình thức tự nguyện, với sự tham gia của 10 ngân hàng bán lẻ, bao gồm cả các ngân hàng lớn và vừa. Những ngân hàng này cũng sẽ tham gia vào cơ chế chia sẻ thông tin trong tương lai, với tỷ lệ phủ sóng tài khoản doanh nghiệp và cá nhân đạt 75%. Ngân hàng Trung ương cũng sẽ tiếp tục phân tích dữ liệu để đánh giá tình hình rủi ro kinh doanh của từng ngân hàng. Một số nghị sĩ đã hỏi liệu tỷ lệ 75% có đủ hay không; chúng tôi sẽ tiếp tục khuyến khích nhiều ngân hàng tham gia cơ chế chia sẻ thông tin. Cũng đã có nghị sĩ vừa đề cập đến việc các lĩnh vực khác ngoài ngân hàng sẽ xử lý như thế nào. Dự thảo Luật tập trung vào ngành ngân hàng, vì hơn 80% báo cáo giao dịch khả nghi đến từ ngành ngân hàng. Về việc có cần mở rộng sang các lĩnh vực khác không, chúng tôi sẽ tiếp tục theo dõi tình hình.
Thứ ba là về sự phối hợp giữa cơ chế chia sẻ thông tin và hệ thống báo cáo giao dịch khả nghi hiện hành. Chúng tôi muốn nhấn mạnh rằng, cơ chế được đề xuất sẽ bổ sung cho hệ thống báo cáo giao dịch khả nghi theo Luật Tội phạm có tổ chức và nghiêm trọng (Chương 455). Khi ngân hàng phát hiện các giao dịch hoặc hoạt động khả nghi, họ có thể trao đổi thông tin trước khi nộp báo cáo giao dịch khả nghi, từ đó thu thập thông tin đầy đủ hơn và nhanh chóng hành động. Cơ chế chia sẻ thông tin được đề xuất sẽ giúp ngân hàng và các cơ quan thực thi pháp luật chặn đứng dòng tiền bất hợp pháp kịp thời, nâng cao chất lượng các báo cáo giao dịch khả nghi mà ngân hàng nộp và tăng tốc độ thu thập thông tin của các cơ quan thực thi pháp luật, nhằm bảo vệ công chúng tốt hơn khỏi các hoạt động lừa đảo và rửa tiền liên quan.
Trong quá trình soạn thảo dự thảo Luật, chúng tôi đã liên tục trao đổi chặt chẽ với cảnh sát, Uỷ ban Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân và ngành ngân hàng. Cơ chế đề xuất không chỉ bảo vệ khách hàng ngân hàng khỏi nguy cơ lừa đảo mà còn đảm bảo hệ thống ngân hàng không bị lạm dụng bởi các đối tượng bất hợp pháp, đồng thời cân nhắc nhu cầu bảo vệ thông tin cá nhân, đã nhận được sự ủng hộ từ nhiều bên, và đã đáp ứng phù hợp các mối quan tâm của các bên liên quan.
Ngoài ra, cơ chế đề xuất cũng phù hợp với các sáng kiến quốc tế về chia sẻ thông tin của tổ chức tài chính toàn cầu (FATF) về ngăn ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố, và tương tự như các cơ chế chia sẻ thông tin đã được các nền kinh tế tiên tiến áp dụng.
Ngân hàng Trung ương đang hợp tác chặt chẽ với cảnh sát và ngành ngân hàng để tích cực triển khai các công việc chuẩn bị liên quan, bao gồm nâng cấp hệ thống và xây dựng hướng dẫn cụ thể. Dựa trên tiến độ công việc chuẩn bị, mục tiêu của chúng tôi là triển khai cơ chế chia sẻ thông tin được đề xuất trong dự thảo Luật trong năm nay, và ngày có hiệu lực cụ thể sẽ được thông báo sau.
Chủ tịch, cơ chế chia sẻ thông tin được đề xuất sẽ nâng cao khả năng của Hồng Kông trong việc chống lại lừa đảo và các hoạt động rửa tiền liên quan, cung cấp sự bảo vệ tốt hơn cho người dân, đồng thời góp phần duy trì tính ổn định của hệ thống ngân hàng và củng cố vị thế của Hồng Kông như một trung tâm tài chính quốc tế. Do đó, tôi kêu gọi các nghị sĩ ủng hộ và thông qua dự thảo Luật.
Tôi xin kết thúc phát biểu. Cảm ơn Chủ tịch.
Ngày 4 tháng 6 năm 2025 (Thứ Tư)
Giờ Hồng Kông 15 giờ 32 phút